Como clérigos, trabajadores laicos o cuidadores de UCC, tomarse el tiempo para rastrear o administrar múltiples cuentas de jubilación de lugares de empleo anteriores puede ser confuso y llevar mucho tiempo, especialmente cuando su enfoque principal está en el ministerio o en aquellos bajo su cuidado.

Al consolidar sus cuentas de jubilación, le resulta más fácil realizar un seguimiento de sus activos, contribuciones y retiros de jubilación, lo que permite una forma más simplificada de administrar sus cuentas en un solo lugar.

A través de las Juntas de Pensiones, puede reinvertir sus contribuciones para la jubilación, moviendo fondos de una cuenta de jubilación a otra, sin incurrir en impuestos ni multas.
Si usted es miembro del Plan de Ingresos de Jubilación de por Vida de la Iglesia Unida de Cristo, es elegible para transferir cualquier otra cuenta existente, como IRA, 403(b), 401(k) u otras cuentas de jubilación antes de impuestos al Plan. También puede retirar cualquier dinero que transfiera o convertirlo en pagos mensuales de ingresos de jubilación de por vida en el momento de su jubilación.

Algunos otros beneficios de consolidar sus cuentas de jubilación incluyen:

• Asignación de activos optimizada: Con todos los activos de sus juntas de pensiones en un solo lugar, es más fácil mantener una estrategia de inversión cohesiva que se alinee con su tolerancia al riesgo y sus objetivos de jubilación. Este enfoque puede ayudarle a gestionar sus asignaciones de activos de forma más eficaz.
• Distribuciones Mínimas Requeridas (RMD, por sus siglas en inglés) más fáciles: La Distribución Mínima Requerida (RMD, por sus siglas en inglés) requerida por el IRS es la cantidad mínima que debe retirar de su Plan de Ingresos de Jubilación de por vida al alcanzar la edad requerida establecida por el IRS. Si ha consolidado su(s) cuenta(s) de jubilación con las Juntas de Pensiones, su RMD se programará automáticamente para el pago en el otoño de cada año. La consolidación de cuentas puede simplificar este proceso, ya que solo necesita administrar RMD desde una cuenta.
• Mantenimiento de registros mejorado: La consolidación de sus cuentas agiliza el proceso de mantenimiento de registros, lo que facilita el seguimiento de las contribuciones, el crecimiento y las distribuciones, a través de nuestro socio de mantenimiento de registros Fidelity. Esto puede ser particularmente beneficioso para la declaración de impuestos y la planificación financiera a largo plazo.
• Reducción de papeleo: Menos cuentas significan menos papeleo, lo que reduce la carga administrativa y la posibilidad de perder documentos importantes o plazos.
• Mejor planificación patrimonial: Simplifique el proceso de planificación patrimonial al facilitar a los beneficiarios la administración y el acceso a los fondos de una cuenta tras el fallecimiento del titular de la cuenta.
• Acceso móvil más fácil a la administración de su cuenta de jubilación: Acceda a su cuenta del Plan de Ingresos de Jubilación de por vida en cualquier momento y en cualquier lugar utilizando la aplicación móvil de NetBenefits®. Revise su cuenta, cambie sus asignaciones o acceda a artículos y herramientas interactivas.

Considere la posibilidad de transferir su(s) cuenta(s) de jubilación a las Juntas de Pensiones para facilitar y rendir cuentas de sus activos de jubilación, de modo que pueda concentrarse en lo más importante, servir a quienes se le confían y responder a su llamado.