El Programa de Inversiones de las Juntas de Pensiones existe para proporcionar el más alto nivel de rendimiento de inversiones dentro de las pautas de la organización.
El Plan de Ingresos de Jubilación Vitalicio, un plan de pensión administrado por las Juntas de Pensiones, es un plan de contribución definida y es el principal vehículo de ingresos de jubilación para la mayoría de los miembros del plan. Al diseñar el plan y su estructura de inversión, las Juntas de Pensiones se centraron principalmente en consideraciones a largo plazo para ayudar a los afiliados a lograr un nivel adecuado de ingresos al jubilarse.
El plan de pensión administrado por las Juntas de Pensiones para los afiliados al plan acumulativo incluye once opciones de inversión: un Fondo de Valor Estable, un Fondo de Bonos, un Fondo Balanceado Sostenible, un Fondo de Acciones, seis Fondos con Fecha de Anualización Objetivo (Fondo TAD) y un Fondo Indice Global de Sostenibilidad. Los Fondos TAD son “fondos de fondos.” Los Fondos TAD invierten en los Fondos de Valor Estable, bonos y acciones. Estos fondos tienen diferentes características de rendimiento/riesgo para que los miembros del plan puedan crear un programa de inversión para que coincida con sus objetivos y sus niveles de tolerancia al riesgo. La asignación de contribuciones y saldos entre cada uno de los fondos es determinada por cada afiliado.
Pension Boards ofrece 11 opciones de inversión para ayudarlo a desarrollar una estrategia de inversión para su cuenta de acumulación de pensión. Vea o descargue el folleto Sus Opciones de Inversión para revisar cada uno de estos fondos individualmente y determinar qué combinación de fondos es adecuada para sus objetivos de bienestar financiero.
Los Fondos con Fecha de Anualización Objetivo (Fondo TAD) ofrecen a nuestros miembros la oportunidad de garantizar el mejor resultado financiero al momento de la jubilación sin la molestia de reasignaciones prácticas de cartera. Ya sea que le falten 30 o cinco años para jubilarse, invertir en Fondos TAD tiene beneficios que pueden ayudarlo a proteger su futuro financiero. Leer más.
Al momento del retiro y anualización, se le da acceso al 100% de sus propias aportaciones y podrá retirar hasta el 20% del saldo en su cuenta de aportación patronal. Puede transferir estos fondos a una Cuenta de Ahorros para la Jubilación (RSA). Leer más.
Podrá administrar su cuenta en cualquiera de los 11 fondos de inversión disponibles (o en una combinación de los fondos).
Estos Fondos, que se aportaron en dólares antes de impuestos en el RSA, se pueden utilizar como una alternativa a un retiro de efectivo sujeto a impuestos en el momento de la anualización.
Puede hacer desembolsos de su RSA. El desembolso mínimo es de $500 o, si su saldo es inferior a $500, el saldo total de su cuenta. Los desembolsos están sujetos a una retención del impuesto federal sobre la renta del 20%. También puede anualizar esta cuenta y recibir pagos de anualidades mensuales adicionales. Recibirá una Distribución Mínima Requerida anualmente cuando cumpla 72 años si no ha anualizado o retirado suficientes fondos de la cuenta.
Si usted es un ministro que vuelve a trabajar para una iglesia UCC o entidad relacionada después de la anualización, puede agregar a la RSA a través de deducciones salariales antes de impuestos y/o contribuciones del empleador.
Si está interesado en inscribirse en RSA o desea consolidar otra cuenta con su RSA existente, llame al 1.800.642.6543 para obtener ayuda.